Политика противодействия отмыванию денег и незаконным операциям (AML и KYC)
1. В соответствии с международным законодательством Сервис придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций по отмыванию денег, а также проведению иных операций, носящих незаконный характер.
2. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
• Переводы в пользу третьих лиц категорически запрещены;
• Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью
достоверными;
• Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернету.
3. Сервис оставляет за собой право запросить верификацию пользователя, в рамках политики KYC (Know Your Customer).
4. Пользователю будет отказано в совершении обмена, если Сервис не удовлетворен предоставленной информацией, или имеются сомнения в том, что он действительно является тем, за кого себя выдает.
5. Сервис оставляет за собой право приостановить все текущие заявки Пользователя до момента получения от Пользователя копий документов, удостоверяющих личность Пользователя и другую информацию, необходимую для проверки производимой операции в следующих случаях:
• При выявлении нарушения любого из требований, представленных в пункте 2 настоящего Соглашения;
• При остановке заявки Пользователя системой предотвращения незаконных операций;
• При возникновении обоснованных подозрений у Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса с целью проведения незаконных операций;
• При выявлении высокорискованных транзакций с реквизитами Пользователя.
В свою очередь, Пользователь обязуется предоставить запрашиваемые документы в течение 7 рабочих дней с получения запроса на его предоставление.
6. Для выявления высокорискованных транзакций и адресов Сервис использует независимую систему проверки и анализа. Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки транзакций Пользователя.
7. При выявлении высокорискованных транзакций с реквизитами Пользователя Сервис имеет право аннулировать заявку и вернуть внесенные Пользователем денежные средства или цифровые валюты. Возврат средств происходит только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод денежных средств или цифровых валют производятся из поступивших средств за счет Пользователя, но не более 10% от суммы. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.
8. В случае отказа Пользователя предоставить запрашиваемые документы Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании.
9. Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании в случаях:
• Выявления транзакций, целью которых является отмывание денег, финансирование террористических организаций, мошенничество любого рода, а также транзакций, направленных на проведение любых других незаконных и неправомерных операций;
• При возникновении обоснованного подозрения у Сервиса в том, что предоставленный Пользователем документ для идентификации личности Пользователя является поддельным или недействительным;
• Поступления информации от уполномоченных на то органов о неправомочности владения Пользователем денежными средствами или цифровыми валютами, или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю;
• Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на оказание любого негативного влияния на программно-аппаратный комплекс Сервиса;
• Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на хищение баз данных и другого материального и нематериального имущества Сервиса;
• Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, способных нанести любой физический, материальный и нематериальный вред Сервису;
• В случае, если средства поступают с карты, отличающейся от той, что была верифицирована, Сервис приостанавливает совершение обмена. Средства по данной заявке будут возвращены отправителю в течение 72 часов после обращения и при условии обязательной верификации карты, с которой поступили средства. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод денежных средств или цифровых валют производятся из поступивших средств за счет Пользователя.